«

»

Янв 10

{Раздел — Новичкам} Мошенничество с банковскими картами, как понять что Вас хотят обмануть?!

{lang: 'ru'}

Приветствую Вас, Дорогие посетители блога WebMasterDima. На связи с Вами как всегда Дмитрий Смирнов, автор блога ВебМастерДима, и в данной статье я хочу Вам рассказать про мошенничество с банковскими картами, какие виды обмана существуют и как быть?!

мошенничество с банковскими картами

ХОЧЕШЬ ПОЛУЧАТЬ ОТ 12 000 РУБЛЕЙ КАЖДЫЙ ДЕНЬ, СНИМАЯ ВСЕ ЗА 10 МИНУТ?
Скорее изучи новую технологию и действуй прямо сейчас, уже 13 007 человек зарабатывают!
ПРИСТУПИТЬ К ЗАРАБОТКУ

Но прежде чем Вы изучите данный пост, хочу напомнить о том, что в прошлой статье я писал о том, как получить кредит вебмани до 1 000 долларов. Сегодня почти у каждого человека имеется пластиковая карта, не важно кредитная или дебетная. Пользование ими распространено повсеместно. Мы можем оплачивать ими покупки в интернете, брать в долг, оплачивать покупки в магазине по безналичному расчету или же другие услуги, такие как коммунальные. К сожалению, распространено не только пользование, но и мошенничество с банковскими картами.

В таких условиях современному пользователю просто необходимо знать все неправомерные схемы, чтобы обезопасить себя.

 

Способы мошенничества

 

  1. По телефону. Раздается телефонный звонок, и вы слышите в трубке о том, что у вас есть задолженность по кредиту. Первая Ваша реакция – возмущение, ведь никаких задолженностей просто быть не может, как и кредитов на Ваше имя. Тогда мошенник под видом банковского сотрудника убедит Вас в необходимости продиктовать ему номер карты, чтобы проверить, не напутал ли чего их сотрудники и по Вашей ли карте задолженность.

Есть и другой распространенный способ: Вам сообщают о том, что на вашу карту зачислены призовые деньги, якобы за какую-то лотерею или конкурс. Для того, чтобы убедиться в правильности данных, мошенники попросят назвать Ваш номер карты, чтобы провести сверку.

Или же Вам звонят «сотрудники» онлайн-магазина, в котором Вы только что что-то приобрели. Вас просят предоставить номер карты, так как оплата по ней не прошла. Может быть и иначе, когда Вам звонят от лица покупателя, заверяют в том, что хотят приобрести продаваемый товар, но для этого им нужен номер пластиковой карты, чтобы провести безналичную оплату.

Имеются и прочие способы выведать номер Вашей карты.

Если  злоумышленникам удалось установить данные карты, значит они оказались хитрее. Теперь им легко можно рассчитаться за Ваш счет, и скоро Вы об этом узнаете. Для свободного пользования картой мошенникам не всегда нужно выяснять все данные, применяемые в денежных манипуляциях, такие как cvc-код (три цифры с обратной стороны, необходимые в онлайн расчетах), его цифры уже могут быть не в тех руках, но для окончания мошенническое операции не хватает какой-то важной составляющей.

 

Иногда они пытаются выведать цифры кода, пришедшего Вам на телефон в виде СМС.

Следует помнить, что мошенники не будут растрачиваться на мелкую сумму, поэтому если они хотят осуществить свою схему, то действуют очень убедительно: это и серьезный голос, и обращение по имени, отчеству, и создание фонового шума, чтобы сложилось впечатление, что звонящий работает в офисе.

 

Что необходимо предпринимать? После поступления подозрительного звонка или СМС с кодом подтверждения, то это весомый повод заподозрить неладное. Никаких данных о карте, либо коде передавать по телефону нельзя. Лучше самому сходить в отделение банка, выпустившего карту, и убедиться в правдивости предоставленной информации.

 

  1. Кража номера карты и кода cvc при безналичных расчетах. Любой обслуживающий Вас персонал имеет прямой доступ к карте на некоторое время. Он может незаметно как-либо снять информацию с карты, сфотографировав, записав или просто запомнив её. После этого злоумышленник беспрепятственно может совершать онлайн покупки с вашего счета.

Вы даже и не заподозрите о снятии данных. Самый незаметный способ – это просмотр камер видеонаблюдения в магазине, ресторане, прочих заведениях. Мошенник просто отматывает запись на нужный фрагмент и записывает всё необходимое.

Как обезопасить себя? При расчетах пластиковой картой будьте предельно внимательны, а точнее наблюдайте за служащим, проводящим операцию. Не допустите того, чтобы Вашу карту сфотографировали, под предлогом написания смс.

  1. Использование Вашего мобильного номера и изготовление дубликата симки. Способ сочетает сразу два вида мошенничества. При этом мошенники уже располагают Вашими данными с пластиковой карты, но им необходим Ваш номер для подтверждения транзакции перевода средств на необходимый счет. Изначально его можно узнать из социальных сетей, через знакомых, по работе.

После на мобильный будут проходить звонки, целью которых будет являться Ваш ответный звонок. После того, как Вы перезвоните, Вам представятся владельцем Вашей сим-карты.   Обычно злоумышленники говорят, что карта была утеряна и теперь необходимо сделать её дубликат. Для заверения в том, что эта карта действительно принадлежит злоумышленнику, он назовет последние исходящие и входящие звонки. После этого, скорее всего на ваш телефонный счет поступят деньги для того, чтобы сделать дубликат карты, а потом номер заблокируют.

Потом с вашей пластиковой карты, либо снимут деньги, либо оплатят ей интернет-покупки при помощи СМС-кода.

 

Как обезопасить себя? Подобное мошенничество с банковскими картами полностью оперирует вашей доверчивостью, поэтому когда Вам приходит СМС о пополнении телефонного счета, а после поступают звонки с неизвестных номеров, первым действием необходимо заблокировать банковские карточки, связанные с конкретным телефонным номером. Чтобы провести экстренную блокировку, позвоните по горячей лини в банк. Если злоумышленникам удалось заполучить дубликат и заблокировать Вашу сим-карту, обратитесь к мобильному оператору для её восстановления. Для всех пластиковых карт, находящихся в вашем распоряжении, закажите дополнительные карты, а старые не размораживайте, так как данные уже находятся у мошенников.

  1. Двойной перевод средств. Повторное совершение той же банковской операции – ещё один из способов. Заключается в том, что оператор на кассе, проводящий оплату Ваших покупок при первом введении пин-кода, сообщает о том, что операция прервана и просить повторно ввести пин-код. Спустя несколько дней Вам приходит уведомление о том, что деньги со счета списаны дважды.

К сожалению, такая ситуация может произойти и без злого умысла, а из-за того, что терминал действительно дал сбой в работе.

Как обезопасить себя? Подключить на телефон услугу мобильных оповещений после каждой совершенной оплаты. СМС о произведенной оплате поступает мгновенно, таким образом, предоставляя доказательства, успешно проведенной операции кассиру.

  1. Кража пин-кода или реквизитов карты через банкомат. Мошенники устанавливают на банкомат специальное считывающее устройство, запоминающее данные Вашей карты или её пин-код. Либо мошенники могут наблюдать за тем, как Вы совершаете операции в банкомате, стоя позади или сбоку Вас или ведя наблюдение через видеокамеру. С полученными данными злоумышленникам останется только изготовить дубликат и снять денежные средства.

Как обезопасить себя? Перед совершением какой-либо операции в банкомате, убедитесь, что никаких посторонних устройств на нем нет. Проследите за тем, чтобы к Вам не стояли вплотную другие клиенты. Видеокамера должна направляться на Ваше лицо, а не на пин-клавиатуру.

 

Предусмотренное наказание  

Уголовная ответственность за  противоправные действия с финансовыми средствами граждан, в том числе за мошенничество с банковскими картами наступает согласно статье 159.3 УК РФ. Мошенников вынуждают к выплате штрафа, размер которого может доходить до 120 000 рублей, либо мошенник выплачивает все заработанные деньги за год. Такая мера предусмотрена за хищение денежных средств через пластиковую карту с помощью обмана представителей финансовой системы.

Другие меры наказания:

  • Исправительные работы сроком до года
  • Лишение свободы до двух лет
  • 360 часов обязательных работ
  • Арест от месяца до четырех
  • Принудительные работы сроком до двух лет

Наказание группового мошенничества предусматривает:

  • Штраф 300 000 рублей или суммарный доход за два года
  • Обязательные работы до 480 часов
  • Тюремное заключение сроком до 4 лет
  • Принудительные и исправительные работы

Использование служебного положения карается строже, штрафом до 500 000 рублей, лишение свободы с запретом на определенную деятельность в течении нескольких лет. Для особо крупных мошеннических операций штраф предусмотрен в размере миллиона и лишение свободы сроком до 10-ти лет.

Заключение  

Мы рассмотрели самые распространенные схемы незаконного изъятия средств через пластиковые карточки. Их настолько много, что сложно уберечься от каждого на сто процентов. Главное всегда сохранять внимательность и бдительность, которая зачастую и спасает людей. Обязательно связывайте банковскую карточку со своим мобильным номером, так Вы будете оперативно получать информацию о состоянии Вашего счета и  текущих операциях.

А уж если говорить про новое мошенничество с банковскими картами, то их на самом деле очень много появляется постоянно, будьте осторожными!

 

С Уважением, Дмитрий Смирнов

Поделитесь статьей в социальных сетях при помощи кнопок. Буду очень благодарен Вам!

14 комментариев

Перейти полю для комментария

  1. Максим

    Да постоянно нужно быть бдительным! А как обстоят дела с электронными кошельками? И если есть, то как же защититься от этого вида мошенничества?

    [Ответить]

    Максим Ответ:

    Говорят Вебмани понадёжнее Яндекса. Но вот у них другие проблемы.

    [Ответить]

    Убийца незабудок Ответ:

    В вебмани вообще какая то паранойя с защитой. Там башку сломать можно со всякими Е NUM и т.д. Как по мне, так достаточно подключения подтверждения платежей по смс. За 3 года работы никому до моих денег дела не было. Хотя может суммы маловаты…..

    [Ответить]

    Андрей Иванов Ответ:

    Вебмани контора со своей религией, согласен про защиту куча всего ненужного, а если надо кому-то увести деньги сработает человеческий фактор и человек сам позволит себя обмануть.

    [Ответить]

  2. Юлия

    Хотели меня как-то развести с покупкой в интернете. Причем хотели купить товар у меня и просили срок действия карты и дату моего рождения для проведения платежа. Хорошо, что есть такие статьи — не дала никаких личных данных и человек больше не появился.

    [Ответить]

    Максим Ответ:

    Хорошо, что юлия учла рекомендации о мрошенниках. иначе бы развели её.

    [Ответить]

    Андрей Иванов Ответ:

    Да здесь элементарно должен сработать здравый смысл, усомниться для чего давать столько данных и еще не отдать CVC код от карты.

    [Ответить]

  3. Игорь

    Пару раз были попытки развести по телефону. Интересные такие способы придумывалиНикогда стараюсь на халяву не вестись.

    [Ответить]

    Максим Ответ:

    Молодец, Игорь — бдительный. Но не все такие.

    [Ответить]

    Андрей Иванов Ответ:

    С телефонным разводом прям поветрие было, наверно хороший выхлоп был у лохотронщиков, тема не замыленая еще была, а сейчас их уже на каждом углу разоблачили и народ в курсе.

    [Ответить]

  4. Вадим

    Меня Бог миловал на такие штучки. Но, как же всё таки стало не безопасно жить человеку, который опутал себя банками, карточками, мобильной связью и т.д.
    Читал, что в будущем всё это уйдёт в прошлое, как только исчезнет кеш, живые деньги и всё будет только через терминал и весь расчёт будет вестись в безнале. Тотальный контроль над всем потребителями. Конечно, тяжело в это поверить.

    [Ответить]

    Андрей Иванов Ответ:

    Да, бум современного времени контроль за всем и вся без этого никуда, на у про карточки, здравый ум ни кто не отменял и нелепые авантюры будут обходить вас стороной.

    [Ответить]

  5. Виктор

    У меня отца так обманули. Но тут, конечно, сам виноват.

    [Ответить]

    Андрей Иванов Ответ:

    У меня тоже пожилые родственники жалуются про обман со всех сторон, приходится им проводить мини ликбез куда совать карточки, а куда не следует.

    [Ответить]

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *